什么是基金转换(基金转换和卖出有什么区别)
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2023-11-11
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1. 什么是基金转换,基金转换和卖出有什么区别?
对于基金投资人而言,卖出基金可谓非常熟悉了,基金赎回是止盈、止损的常规操作。但是,可能部分投资人对于基金转换不太熟悉。下面,详细和大家说一说:
01 什么是“基金转换”?基金转换,即投资人可以将其持有的基金份额,直接转换为相同基金公司管理的其他开放式基金的份额。它相当于卖出手中基金与买入新基金的无缝衔接,对于投资人而言,相对方便快捷。
基金卖出,即投资人赎回基金份额,基金公司按照相应的基金单位净值,将投资款打回投资者账户。
什么情况需要用到“基金转换”呢?
第一种情况:我们发现手中持仓的基金业绩落后,但是这家基金公司的另一只基金却业绩优越;第二种情况:我们定期对于基金业绩进行评估,发现市场已经过热,股票估值普遍过高,我们想要把股票型基金转换为债券型基金,或者货币型基金;第三种情况:我们信任的基金经理离职,原有基金未来业绩不能确定,而我们有不愿意离开市场,只好考虑更换基金。基金投资中出现上述三种情况,我们可以考虑用“基金转换”进行操作。相比起直接卖出基金、再买入看上的基金,“基金转换”是省时间、省成本的神器。
02 基金转换和卖出有什么区别?第一,基金转换“更省时”。正常卖出基金,资金到账的时间为“T+3”,有的基金甚至需要7个工作日,如果基金赎回时遇到周末或者长假,咱们回款的时间还需要进一步拉长。
资金到账之后,申购新的基金还需要1个交易日确认份额,因此,按照传统的“赎回--申购”流程,我们转换持仓基金至少需要5个交易日。
相比之下,基金转换更为省时。因为两只基金属于同一家基金公司,通常基金转换确认只需要1个工作日,发出申请后的第2个交易日,即可将原有基金份额转换为新基金的份额,享受新基金收益。
如果考虑上节假日的因素,基金转换节省的时间远不止4天,这不仅能够避免“投资空白期”,还有可能能抓住一波行情。
第二,基金转换“更省钱”。正常“赎回---申购”基金,我们需要缴纳的费用为:A基金的赎回费+B基金申购费。
相比之下,基金转换能够节省费用支出。基金转换收取的费用是:A基金的赎回费+转出基金与转入基金的申购费补差。
简单来说,基金公司为基金转换投资人提供申购费的优惠。如果B基金申购费小于或者等于A基金,那么申购费补差就为0;反之,则按照实际差额,补足即可。
众所周知,基金的交易费用远远高于股票,一轮基金买卖的费用超过2%,一年买卖两次基金,投资人就需要缴纳超过4%的费用,这已经超过银行定期存款的年化收益。而基金转换能够帮助投资人节省一笔投资费用。
03 基金转换的几个注意事项。第一,基金转换通常只能发生在同一家基金公司内部。投资人不能随意选择要转换的新基金,而只能在基金公司提供的部分基金中进行选择。因此,我们在前期筛选基金时,可以有目的选择产品种类丰富的基金公司。值得注意的是,目前一些第三方基金销售平台有提供跨基金公司的“超级转换”,(例如天天基金网),这种方案给予投资人最大的决策自由,但是相关的费用需要我们重点关注。
第二,基金转换并非不收费,只是费用更低。基金转换能够帮助投资人省钱,但是并非“免费”,刚刚我们说到,基金转换同样需要收取A基金的赎回费。2017年监管部门颁行基金流动性新规,要求对基金持有期少于7日的投资人收取不少于1.5%的赎回费。这笔费用,基金转换的过程中并未免除。
第三,基金转换优点多,但不能盲目操作。基金转换是很好的投资策略,在股市下行或者走熊时,我们可以把股票型基金转为低风险的债券型基金,对抗市场风险;在股市走牛时,我们可以通过基金转换,获取盈利能力更强的权益类基金。但是,基金转换同样有风险,一旦我们对于市场的把握不准确,就有可能失去原有基金的获利机会,并且会产生不必要的交易费用。
综上,基金转换适合投资人需要调整持仓基金,又不愿意离场的场景,它能够帮助投资人省时间省费用。
当然,基金转换同样有限制,主要体现在适用产品的局限性上,即投资人只能转换同基金公司的部分产品,而非全面覆盖全品类基金产品。除此之外,盲目进行基金转换还有可能错过市场行情,造成费用浪费。
以上是我的一点看法,希望对你有帮助,也欢迎在留言区一起探讨。
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2. 基金转换有什么好处呢?
基金转换:是指投资者不需要赎回原有的基金份额,而是将原来持有的基金份额,直接转成同一基金管理公司旗下的其他基金份额。
基金转换的优势有:
1、省钱:如果先赎回一只基金再申购另一只基金,不仅要支付赎回费,还要支付申购费。如果投资者通过基金转换来调整所持基金的话,则只需要支付赎回费和申购补差。
2、省时,省力:一般来说,基金从赎回,到再申购所需的时间需要3-7天,需要先去办理赎回,等确认后,再去办理申购,并继续等待申购的确认。而基金转换则是和普通基金申购时间一样,T日申请转换,基金公司T+1日给予确认,投资者T+2就可查询转换后的情况了。通过基金转换操作,可以节省好多时间,还很方便。
3. 基金转换与超级转换区别?
1、基金超级转换比基金转换(同基金公司)更加自由,方便用户及时转换投资标的。
2、基金超级转换与普通转换相比,对投资者来说投资选择更多样、更灵活。
3、交易费用具有差异,基金普通转换是转出赎回费和转入基金的申购费率补差之和;超级转换是转出赎回费和转入基金的申购费率之和。
4. 基金转换多少个交易日能完成?
像你在网上自己转换 一般是这样的在每天交易时间截止前算今天申请,下一个工作日确认,再下一个工作日就可以交易。我操作的易方达是这样。请你参考。另。
《证券投资基金运作管理办法》
第二十条规定:“基金管理人
应当自收到投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内,对该申购、赎回的有效性进行确认。基金管理人
应当自接受投资人有效赎回申请之日起七个工作日内支付赎回款项,但中国证监会
规定的特殊基金品种除外。”按照上述规定,完成一个常规的赎回、申购流程,前后需要10天的时间也是正常的。另外,在代理销售基金方面,各商业银行之间相互分割,主要代销自己托管的基金,投资者如果想跨行申购基金
,转移资金也是一件风险较大且十分烦琐的事情。5. 基金卖出和转换区别?
基金的卖出,即赎回,就是把基金份额变现。赎回会扣取相应的赎回费(赎回份额x最新净值x赎回费率),赎回费率按持有时间长短而递减,直至为零。
基金转换,就是在不赎回的状态下,把原基金转成同一基金公司旗下的其他基金。基金转换优点是及时转换至目标基金,费用比先赎回后申购便宜。
6. 基金转换是以基金份额还是金额进行转换的?
基金转换是指将一个基金的份额或金额转换成另外一个基金的份额或金额的操作。基金转换的方式取决于投资者自己选择的基金公司的规定以及投资者自己的选择。在具体的实践中,转换方式可以是基金份额转换或基金金额转换。
1. 基金份额转换 基金份额转换是指一定数量的份额转换为另一基金的等价份额。例如,投资者持有一定数量的A基金份额,想要将这些基金份额转换成等额的B基金份额,则可通过基金转换的方式进行操作。
2. 基金金额转换 基金金额转换是指将一定金额的资金转换为相应的基金份额,一般需要根据当天的基金净值进行计算。例如,投资者持有一定金额的货币基金,想要将这些资金转换成另一个基金的份额,则可以通过金额转换方式进行操作。
需要注意的是,不同基金公司的转换规定可能会有所不同。在进行基金转换之前,投资者需要仔细了解相关的转换费用、转换比例、转换时间等规定,从而确定最适合自己的转换方式。
7. 基金转托管转出?
比如你在建行买了笔基金,以后想在农行办理业务,就可以办理转托管业务,把该笔基金从原机构转到另一家机构托管。 转托管业务分为基金转托管转出业务和基金转托管转入业务两步完成。需带上身份证、基金账户卡和原机构的资金卡在原购买基金的网点办理转托管转出业务,然后在20个工作日内持转出机构网点给的回执去转入机构办理转入业务。
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1. 什么是基金转换,基金转换和卖出有什么区别?
对于基金投资人而言,卖出基金可谓非常熟悉了,基金赎回是止盈、止损的常规操作。但是,可能部分投资人对于基金转换不太熟悉。下面,详细和大家说一说:
01 什么是“基金转换”?基金转换,即投资人可以将其持有的基金份额,直接转换为相同基金公司管理的其他开放式基金的份额。它相当于卖出手中基金与买入新基金的无缝衔接,对于投资人而言,相对方便快捷。
基金卖出,即投资人赎回基金份额,基金公司按照相应的基金单位净值,将投资款打回投资者账户。
什么情况需要用到“基金转换”呢?
第一种情况:我们发现手中持仓的基金业绩落后,但是这家基金公司的另一只基金却业绩优越;第二种情况:我们定期对于基金业绩进行评估,发现市场已经过热,股票估值普遍过高,我们想要把股票型基金转换为债券型基金,或者货币型基金;第三种情况:我们信任的基金经理离职,原有基金未来业绩不能确定,而我们有不愿意离开市场,只好考虑更换基金。基金投资中出现上述三种情况,我们可以考虑用“基金转换”进行操作。相比起直接卖出基金、再买入看上的基金,“基金转换”是省时间、省成本的神器。
02 基金转换和卖出有什么区别?第一,基金转换“更省时”。正常卖出基金,资金到账的时间为“T+3”,有的基金甚至需要7个工作日,如果基金赎回时遇到周末或者长假,咱们回款的时间还需要进一步拉长。
资金到账之后,申购新的基金还需要1个交易日确认份额,因此,按照传统的“赎回--申购”流程,我们转换持仓基金至少需要5个交易日。
相比之下,基金转换更为省时。因为两只基金属于同一家基金公司,通常基金转换确认只需要1个工作日,发出申请后的第2个交易日,即可将原有基金份额转换为新基金的份额,享受新基金收益。
如果考虑上节假日的因素,基金转换节省的时间远不止4天,这不仅能够避免“投资空白期”,还有可能能抓住一波行情。
第二,基金转换“更省钱”。正常“赎回---申购”基金,我们需要缴纳的费用为:A基金的赎回费+B基金申购费。
相比之下,基金转换能够节省费用支出。基金转换收取的费用是:A基金的赎回费+转出基金与转入基金的申购费补差。
简单来说,基金公司为基金转换投资人提供申购费的优惠。如果B基金申购费小于或者等于A基金,那么申购费补差就为0;反之,则按照实际差额,补足即可。
众所周知,基金的交易费用远远高于股票,一轮基金买卖的费用超过2%,一年买卖两次基金,投资人就需要缴纳超过4%的费用,这已经超过银行定期存款的年化收益。而基金转换能够帮助投资人节省一笔投资费用。
03 基金转换的几个注意事项。第一,基金转换通常只能发生在同一家基金公司内部。投资人不能随意选择要转换的新基金,而只能在基金公司提供的部分基金中进行选择。因此,我们在前期筛选基金时,可以有目的选择产品种类丰富的基金公司。值得注意的是,目前一些第三方基金销售平台有提供跨基金公司的“超级转换”,(例如天天基金网),这种方案给予投资人最大的决策自由,但是相关的费用需要我们重点关注。
第二,基金转换并非不收费,只是费用更低。基金转换能够帮助投资人省钱,但是并非“免费”,刚刚我们说到,基金转换同样需要收取A基金的赎回费。2017年监管部门颁行基金流动性新规,要求对基金持有期少于7日的投资人收取不少于1.5%的赎回费。这笔费用,基金转换的过程中并未免除。
第三,基金转换优点多,但不能盲目操作。基金转换是很好的投资策略,在股市下行或者走熊时,我们可以把股票型基金转为低风险的债券型基金,对抗市场风险;在股市走牛时,我们可以通过基金转换,获取盈利能力更强的权益类基金。但是,基金转换同样有风险,一旦我们对于市场的把握不准确,就有可能失去原有基金的获利机会,并且会产生不必要的交易费用。
综上,基金转换适合投资人需要调整持仓基金,又不愿意离场的场景,它能够帮助投资人省时间省费用。
当然,基金转换同样有限制,主要体现在适用产品的局限性上,即投资人只能转换同基金公司的部分产品,而非全面覆盖全品类基金产品。除此之外,盲目进行基金转换还有可能错过市场行情,造成费用浪费。
以上是我的一点看法,希望对你有帮助,也欢迎在留言区一起探讨。
我是正好,专注小白理财的80后巨蟹男,请关注@正好的成长笔记,和我一起慢慢变富。
码字很辛苦,新手求祝福,请您点个赞!
2. 基金转换有什么好处呢?
基金转换:是指投资者不需要赎回原有的基金份额,而是将原来持有的基金份额,直接转成同一基金管理公司旗下的其他基金份额。
基金转换的优势有:
1、省钱:如果先赎回一只基金再申购另一只基金,不仅要支付赎回费,还要支付申购费。如果投资者通过基金转换来调整所持基金的话,则只需要支付赎回费和申购补差。
2、省时,省力:一般来说,基金从赎回,到再申购所需的时间需要3-7天,需要先去办理赎回,等确认后,再去办理申购,并继续等待申购的确认。而基金转换则是和普通基金申购时间一样,T日申请转换,基金公司T+1日给予确认,投资者T+2就可查询转换后的情况了。通过基金转换操作,可以节省好多时间,还很方便。
3. 基金转换与超级转换区别?
1、基金超级转换比基金转换(同基金公司)更加自由,方便用户及时转换投资标的。
2、基金超级转换与普通转换相比,对投资者来说投资选择更多样、更灵活。
3、交易费用具有差异,基金普通转换是转出赎回费和转入基金的申购费率补差之和;超级转换是转出赎回费和转入基金的申购费率之和。
4. 基金转换多少个交易日能完成?
像你在网上自己转换 一般是这样的在每天交易时间截止前算今天申请,下一个工作日确认,再下一个工作日就可以交易。我操作的易方达是这样。请你参考。另。
《证券投资基金运作管理办法》
第二十条规定:“基金管理人
应当自收到投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内,对该申购、赎回的有效性进行确认。基金管理人
应当自接受投资人有效赎回申请之日起七个工作日内支付赎回款项,但中国证监会
规定的特殊基金品种除外。”按照上述规定,完成一个常规的赎回、申购流程,前后需要10天的时间也是正常的。另外,在代理销售基金方面,各商业银行之间相互分割,主要代销自己托管的基金,投资者如果想跨行申购基金
,转移资金也是一件风险较大且十分烦琐的事情。5. 基金卖出和转换区别?
基金的卖出,即赎回,就是把基金份额变现。赎回会扣取相应的赎回费(赎回份额x最新净值x赎回费率),赎回费率按持有时间长短而递减,直至为零。
基金转换,就是在不赎回的状态下,把原基金转成同一基金公司旗下的其他基金。基金转换优点是及时转换至目标基金,费用比先赎回后申购便宜。
6. 基金转换是以基金份额还是金额进行转换的?
基金转换是指将一个基金的份额或金额转换成另外一个基金的份额或金额的操作。基金转换的方式取决于投资者自己选择的基金公司的规定以及投资者自己的选择。在具体的实践中,转换方式可以是基金份额转换或基金金额转换。
1. 基金份额转换 基金份额转换是指一定数量的份额转换为另一基金的等价份额。例如,投资者持有一定数量的A基金份额,想要将这些基金份额转换成等额的B基金份额,则可通过基金转换的方式进行操作。
2. 基金金额转换 基金金额转换是指将一定金额的资金转换为相应的基金份额,一般需要根据当天的基金净值进行计算。例如,投资者持有一定金额的货币基金,想要将这些资金转换成另一个基金的份额,则可以通过金额转换方式进行操作。
需要注意的是,不同基金公司的转换规定可能会有所不同。在进行基金转换之前,投资者需要仔细了解相关的转换费用、转换比例、转换时间等规定,从而确定最适合自己的转换方式。
7. 基金转托管转出?
比如你在建行买了笔基金,以后想在农行办理业务,就可以办理转托管业务,把该笔基金从原机构转到另一家机构托管。 转托管业务分为基金转托管转出业务和基金转托管转入业务两步完成。需带上身份证、基金账户卡和原机构的资金卡在原购买基金的网点办理转托管转出业务,然后在20个工作日内持转出机构网点给的回执去转入机构办理转入业务。
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